خرید آهن و فولاد با ضمانت نامه بانکی یکی از روش های قابل بررسی برای معاملات اعتباری است که در آن، بانک براساس مفاد ضمانت نامه صادرشده، تعهد مشخصی را در برابر فروشنده بر عهده می گیرد.
فولاد حامیران امکان بررسی تأمین آهن آلات و فولادهای صنعتی با ضمانت نامه بانکی را براساس مبلغ سفارش، شرایط پرداخت، نوع ضمانت نامه و اعتبار خریدار فراهم کرده است. پذیرش نهایی این روش منوط به بررسی اسناد و تأیید واحد مالی و اعتباری است.
در معاملات فولادی با پرداخت مدت دار، ممکن است فروشنده برای پوشش ریسک عدم ایفای تعهدات مالی خریدار، ضمانت نامه بانکی درخواست کند.
در این ساختار، خریدار از بانک خود درخواست صدور ضمانت نامه به نفع فروشنده می کند. بانک پس از بررسی شرایط و پذیرش درخواست، ضمانت نامه را با مبلغ، موضوع و مدت اعتبار مشخص صادر می کند.
ذی نفع می تواند مطابق مفاد ضمانت نامه و در مهلت اعتبار آن، درخواست مطالبه وجه ارائه دهد و بانک موظف است طبق شرایط و مقررات مربوط به درخواست رسیدگی کند.
نکته مهم: ضمانت نامه بانکی به معنی پرداخت خودکار وجه کالا در تاریخ پایان اعتبار ضمانت نامه نیست. مطالبه و پرداخت وجه تابع مفاد ضمانت نامه و مقررات بانکی است.
در معاملات خرید اعتباری فولاد، ضمانت نامه تعهد پرداخت می تواند برای تضمین تعهدات مالی خریدار مورد بررسی قرار گیرد.
این نوع ضمانت نامه برای پوشش تعهد پرداخت بدهی در چارچوب رابطه قراردادی صادر می شود. بااین حال، انواع ضمانت نامه بانکی کارکرد یکسانی ندارند:
بنابراین نوع ضمانت نامه باید پیش از مراجعه خریدار به بانک مشخص و به تأیید فروشنده برسد.
۱. ثبت درخواست خرید
خریدار مشخصات فنی فولاد، مقدار سفارش، محل تحویل و شرایط پرداخت پیشنهادی را اعلام می کند.
۲. توافق اولیه درباره معامله
قیمت، مبلغ کل سفارش، زمان تحویل و برنامه تسویه بررسی و در پیش فاکتور یا قرارداد مشخص می شود.
۳. تعیین شرایط ضمانت نامه
نوع ضمانت نامه، مبلغ، مدت اعتبار و مفاد موردنیاز با هماهنگی واحد مالی و اعتباری تعیین می شود.
۴. درخواست صدور ضمانت نامه توسط خریدار و فروشنده ( ضمانتخواه و ذینفع )
خریدار و فروشنده درخواست خود را به بانک ارائه می کنند . بانک، وضعیت اعتباری خریدار و وثایق و تضامین ارایه شده توسط خریدار را بررسی می کند.
۵. صدور و تأیید ضمانت نامه
پس از موافقت بانک، ضمانت نامه صادر می شود و اصالت، مبلغ، مشخصات ذی نفع و سایر شرایط آن بررسی می شود.
۶. تکمیل قرارداد و تأمین سفارش
پس از تأیید اسناد و انجام تعهدات اولیه، فرآیند تأمین و تحویل محصولات مطابق قرارداد انجام می شود.
۷. تسویه معامله و تعیین وضعیت ضمانت نامه
خریدار وجه معامله را مطابق قرارداد پرداخت می کند. در صورت تسویه تعهدات، وضعیت خاتمه یا آزادسازی ضمانت نامه مطابق ضوابط پیگیری می شود. در صورت عدم پرداخت، ذی نفع می تواند حقوق خود را براساس متن ضمانت نامه و مقررات مربوط اعمال کند.
پیش از پذیرش ضمانت نامه، لازم است انطباق مفاد آن با تعهدات مالی قرارداد فروش بررسی شود. موارد مهم عبارت اند از:
همچنین شرایط تمدید، اصلاح یا خاتمه ضمانت نامه باید از ابتدا مشخص باشد.
اعتبار اسنادی و ضمانت نامه هر دو ابزار بانکی هستند، اما کارکرد متفاوتی دارند.
بنابراین ضمانت نامه بانکی را نباید به صورت عمومی جایگزین LC دانست. انتخاب هر یک از این ابزار به ساختار معامله، تضامین و شرایط بانک بستگی دارد. سایر گزینه های پرداخت در بخش خدمات فروش اعتباری فولاد حامیران معرفی شده اند.
پیش از نهایی شدن سفارش، لازم است موضوع تعهد، تاریخ پرداخت، شرایط مطالبه ضمانت نامه و نحوه رسیدگی به عدم پرداخت به روشنی تعیین شود. به ویژه باید بین سررسید بدهی خریدار و تاریخ پایان اعتبار ضمانت نامه تفاوت قائل شد. این دو تاریخ الزاماً یکسان نیستند و مهلت مطالبه باید متناسب با تعهدات معامله تعیین شود.
همچنین صدور ضمانت نامه به تنهایی به معنی نهایی شدن سفارش یا جایگزینی آن با قرارداد فروش نیست. مشخصات کالا، قیمت، زمان تحویل و تعهدات طرفین باید در اسناد معامله ثبت شوند.
پس از درخواست مشتری جهت خرید در قبال ضمانتنامه، واحد فروش شرکت حامیران شرایط مشتری را به واحد اعتبارات اعلام می نماید.
واحد اعتبارات پس از بررسی مبلغ سفارش مشتری، مشخصات کالای درخواستی، سابقه خرید و همکاری مشتری با حامیران، وضعیت اعتبار بانکی مشتری، چگونگی بانک صادرکننده و نوع ضمانتنامه قابل ارائه، امکان پذیرش ضمانتنامه و مراحل ادامه معامله را تعیین می کند .
تماس با فولاد حامیران: 02163511
آدرس: مهرآباد جنوبی، خیابان 45متری زرند، کوچه امری، مجتمع تجاری پارسه، پلاک13
تلفن: 63511 -021دورنگار: 62846000 – 021
آدرس: استان تهران، بزرگراه فتح بالاتر از میدان شیر پاستوریزه، مجتمع تجاری پارس غدیر
تلفن: 91 الی 66392188 -021دورنگار: 66392310 – 021
آدرس:قم،شهرک صنعتی محمودآباد،فاز 3 ، میدان رسالت ، رسالت 15 کوچه هفدهم
تلفن: 33803344 - 025
آدرس:استان همدان، شهر همدان، خیابان شهدا، ۳۰ متری آیت الله تالهی، روبه روی گاراژ مرکزی، پلاک ۵۰
تلفن: 54103 - 021
آدرس:استان اصفهان، شهر اصفهان، منطقه صنعتی امیرکبیر، خیابان عطاء الملک، خیابان کار و کارگر، بلوک ۲۶، پلاک 81
تلفن: 31313110 - 031دورنگار: 31323260 – 031
آدرس:تبریز، جاده پتروشیمی، جاده باغ معروف، مجتمع بازار آهن تبریز، سوله شماره ۳۲
تلفن: 41850000 - 041
آدرس: اهواز، کوی مهدیس، بازار بزرگ آهن شرق اهواز، پشت تالار شب طلایی، نبش فرعی دوم، پلاک 131
تلفن: 63511 - 021 (داخلی 2200)
آدرس:شیراز- میدان قائم (میدان اطلسی سابق) - ابتدای بلوار هجرت - بین کوچه 2 و 4 - جنب کتابخانه رئیسی اردکانی - طبقه همکف - واحد 1
تلفن: 63511 - 021 (داخلی 2000)
آدرس:استان یزد، دروازه قرآن، بلوار نصر، شهرک تراشکاران، فاز 2
تلفن: 09103172788
